[현금이 마르지 않는 투자법] 후기 정리

저자 그는 누구인가?

자산 : 70억 = ( 80% ⇒ 부동산, 20% ⇒ 예금+달러+주식 )

• 월수익 : 블로그 수입 100 + 유튜브 15 + 주식,달러 200

모두가 부동산이 끝났다고 할 때, 영끌해서 아파트&건물에 투자했다.

• 하지만 세금으로 자산 50% 쳐맞음.

세븐스플릿 투자법 고안 - CAGR 7.39% ~ 10% , 단기모멘텀 + 가치투자로 7개 계좌 운용

 

Summary Note

Summary Note

Questions

• 집값에는 감가상각이 적용이 안되는가? 재개발돼서 다시 집을 지으면, 집값이 0원?

4가지 돈 버는 시스템을 구축

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈 ( 플러스만 되는 돈 )
  • eg) 근로소득, 투잡
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 플러스만 되는 돈, 무자본 창업 )
  • eg) 블로그, 저작권료, 전자책
• 3. 가치로만 존재(평가수익, 마이너스가 가능한 돈 )
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 4. 실제로도 존재(확정수익, 마이너스가 가능한 돈)
  • eg) 월배당 ETF로 매월 100만 원, USDT 예금

투자를 해야 하는 이유

• 2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원
  • 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..
• 노동력의 감소, 정년퇴직
• 계층 간 벽 극복 ( 인플레이션의 극복 )

여러 가지 우물을 파라

• 1. 배당주 투자 : 배당금 목표 4%(배당성향, 배당%) + 주가 시세 차익(Ticker’s Close Price) + 환달러 차익( Exchange Rate )
• 2. 실거주 투자 : 인플레이션(M2) + 대출 이자(CPI) + 부동산 시세 차익(실거래가)
• 3. 상가 투자 : 임대료 + 상가 시세 차익
• 4. 블로그 등 월 100만 원 목표 노동수익

✏️ 현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.
• 투자의 실력이란?
  • 데이터 혹은 휴리스틱으로 확률의 정확도를 올리는 것

⁉️ 저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기
  • ? 목표 CAGR, DD, DD Recover Period

---

<카이로스 독서법>

1. 정보지식 - what (ex. 부자아빠 가난한 아빠) 단순히 정보지식만으로 구성된 책을 읽어선 발전할 수 없다.
2. 기술지식 - 실사용, 실행 (how)

<독서를 통해 사람이 발전하는 6단계> 관심 있는 '정보지식' 책을 읽었다면 실행할 수 있는 '기술지식'책을 찾아 읽는다. '기술지식'에 나온 책을 '실행'한다. 결과를 보고 '생각'하고 '개선'하는 시도를 한다. 결과가 나올 때까지 실행한다. 그 사이클을 반복한다.

주야장천 정보지식과 관련된 책을 읽어선 발전하기 힘들다. 나에게 필요한 정보지식만 찾고 나머지는 과감하게 버린다. 그 시간에 기술지식을 얻기 위해 노력한다. 정보지식-기술지식(실천방법)을 이어라. 정보지식 1번 접했다면 기술지식을 9번 경험해야 한다.

<책 체화하는 방법>

1. 책 주요 내용 요약, 생각정리(메모, 줄 긋기) : 정보지식 notion → 기술지식 Blog
2. 최소 3 회독하기 (장기로 기억하는 방법)
3. 누군가에게 책 내용 설명하기 (체화) :
4. 책에 나오는 내용 실행하기 (목표 설정 후 실행, 시각화시키기) → 실행, 결과, 피드백 Youtube, Blog

intro

부자 아빠의 깨달음

1. 돈이 흘러야 한다.
2. 빨리 부자가 되려면, 투자 실력을 키워야 한다.
3. 책을 읽어라

목표 : 자산 증식 + 현금 흐름 창출

은퇴 자금 10억?

• CAGR 10% 수익 → 연 1억 OK
• 현금 흐름 파이프라인 구축
• ? 마이너스 통장 / 신용대출 파이프라인 구축해 보자? 현재 금리는?

부동산 레버리지

• 집값의 30% , 나머지 70% 대출 → 실거주 + 레버리지 투자수익 가능
• ? 큰 대출을 껴서, 실거주하면서 자산 증식을 왜 지금은 못하는가?

1년 동안 투자 관련된 책 100권이나 읽었다.

• 운은 누구에게나 찾아가지만, 실력을 갖춘 사람만이 기회로 만든다.

목적의식

• 어떤 머니 파이프라인을 구축할 수 있을까?
• 기대 수익, 기대 위험, 시그널 지표, Planning

✅ 1부 현금이 마르지 않는 부자의 25가지 마인드

1장 모든 투자의 목적은 최대 현금이다

2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원

• 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..

돈 버는 우물을 늘려 가야 한다.

• 주식투자 부동산 투자 둘 다 해라.

2장 365일 수익을 실현하는 현금 흐름을 만든다

✏️ 빚이 빛이 되려면, 인플레는 대출 이자도 하락하게 만든다.

• 인플레이션의 큰 흐름은 반드시 인지

실거주용 부동산과 배당주에 투자하라

• 물가상승률, 집값 상승률, 대출 이자 뭐가 더 많이 오르는가?
• 인플레이션이 집값 상승 + 대출 이자의 돈의 가치 하락을 가져온다..?
  • 통화량이 증가하는 시기에는, 돈의 가치가 하락한다.
  • 집값도 오르지만, 대출이자로 매달 내는 20만 원의 가치도 하락한다.
  • 레버리지를 썼지만, 대출로 돈을 버는 셈( 빚 → 빛 )

✏️ 돈의 네 가지 차원

• *자산이 커지면? 평가수익과 확정수익 모두 파이프라인을 구성해야 한다.

플러스만 되는 돈

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈
  • 근로소득
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 무자본 창업 )
  • 블로그, 저작권료, 전자책

마이너스가 가능한 돈

• 1. 가치로만 존재(평가수익)
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 2. 실제로도 존재(확정수익)
  • 월배당 ETF로 매월 100만 원

현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.

빚지면 안 되는 시절은 지났다.

변수

• 1. 대출 금리 : 레버리지
• 2. 인플레이션 : 대출 금리 10%도 물가상승에 비하면 싸다고 볼 수 있음.
• 3. 부동산 상승

*✏️ 레버리지를 일으켜서, 인플레 및 부동산 상승을 감안했을 때 리스크는?

Google Sheets: Sign-in

투자 자산보다는 투자 방법에 집중하라

? 부동산이 오르고 내리는 사이클은, 경제의 어떤 계절인가 , 혹은 어떤 선행 지표를 가지는가? ( eg, 유동성?( M1, M2?… ) 유가? , 달러금리?.. )

• 왜 이 책에는 코로나로 인한 부동상 상승에 대해 일절 얘기하지 않는가?

저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기

✅ 2부

3장 미국 주식에 재투자할 수 있는 달러 시스템

달러 투자는 부동산과 주식의 장점을 모두 가졌다.

달러 투자

• 자산배분, 투자 헤지 수단
• 달러는 특정 구간을 가지고, 오르고 내리고 하므로 안정적인 투자의 기초를 다지는데 좋음
• ? 달러로 백테스트를 해보면 얼마가 나올까?

달러와 주식으로 만드는 무한 수익 시스템

원리

• 롱숏 전략
• 상승하는 자산군과, 이때 상관계수가 -1인 자산군을 동시에 산다.

예) 원달러환율리 상승 ~ 우리나라 주식 시장 주가는 하락

• 외국인들이 한국주식을 팔면 달러 수요 증가 ( USD로 환전해야 하니.. )
• 반대로, 한국주식 사려면 KRW 수요 증가
• 1. 원달러환율이 고점을 찍었다 판단 :
  • 달러를 매도해서 수익 실현
  • 그 수익으로 주식을 산다.
• 2. 원달러 환율이 저점을 찍었다 판단
  • 수익이 난 주식을 매도해서 수익실현
  • 그 수익으로 달러를 매입한다.
• ? 10-4 천국 (주식상승기) ~ 원달러환율 (자산배분)

달러 투자로 시장 수익률의 17배를 얻다

• 18.01.01 ~ 18.12.31 달러 5.7% 환율 차익
• 0.3% ~ 1%의 작은 트레이딩을 반복하여 100%가 넘는 수익률을 달성
• 0.5% 수익을 실현을 200번 정도 한 것
• 롱숏전략을 계속 돌린 것이다.

eg) 2018년도 1년 동안 1050 ~ 1140까지 변동성을 가진다.

달러 투자는 사고팔 때가 명확

달러 가치가 내려가는 시그널???

• 우리나라 경제 상황 → 원화 변동
• 미국 경제 상황, 정치, 경제,..? → 달러 변동

달러로 트레이딩을 해라.

• 자세하게 배울 필요가 있음.

장점

• 전 세계 기축 통화, 망할 일이 없음 다른 나라가 따라갈 뿐
• 거래 비용이 낮다 , 환전 수수료 낮음 + 비과세
• 기회비용 없음, 달러로 다른 자산군 매입 가능

달러 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

1000 달러 (100만 원 가정 )

• 회당 단기 트레이딩 기대 수익률 0.5%
• 1000 달러 → 1005 달러 일 때, 5천 원 이익
• 월 100만 원을 벌려면 200번 트레이딩 해야 함
• 하지만, 1000만 원을 시드로 한다면
• 20번 만에 월 100만 원 달성 가능 ( 현실적으로 불가능 )
• 시드를 더 늘리고,
• 트레이딩이 실패했을 때 → 다시 게임을 할 수 있는 돈이 필요하다.
• 손절에 대한 시나리오 + 재진입에 대한 시나리오 등

결과

• 연간 기대수익률 6%

2,000만 원으로, 월 10만 원 만들기부터 시작해 보라.

4장 변동성과 배당 수익을 이용하는 주식 시스템

자포자기 심정으로 하는 물타기는 이제 그만

매수시점에 대한 질문

• 마켓타이밍 → 언제 사는지 맞추긴 어렵
• 가격 → 주식을 싸게 산다. → 더 쉬움 , 분할매수, 분할 매도로 접근

배당주 투자로 월세 부럽지 않은 수익 만들기

세이브로 사이트 : 주식 > 배당정보 > 배당내역 상세

• 주당 배당금 (DPS) : 주주가 보유 주식 한 주당 받을 수 있는 배당금
• 시가 배당률 : 배당기준일 주가 대비 배당금의 비율
• eg) 1주에 1만 원 주식에서 배당금 1000원이 나왔다.
  • 주당 배당금 : 1000 / 시가 배당률 : 10%
  • 주가하락으로 -50% + 배당금 1000원 유지 → 시가 배당률 20%

배당 권리일

• 12월 말 결산법인 → 주주명부에 올라가야 배당권리가 생김
• 주식 매수하는 날 포함, 3 거래일째 대금결제가 이뤄진다. → 그래야 주주명부 올라감
• 거래일 ( 주말 및 공휴일 미포함 )

배당락

• 배당권리 획득 후 매도하여 5% 하락하는 것

미국 배당주

• 분기별로 배당을 해주는 기업이 있다.
• 분기 안에도 1월, 2월, 3월에 주는 각각의 배당 기업 A, B, C를 찾아서
• 매월 들어오는 배당 시스템 구축 가능

그 주식을 꼭 사야 하는 이유가 무엇인가?

분할 매수 원칙

• 1. 싸다고 가치평가되면 분할 매수 시작
• 1. 어제보다 가격이 내려가면 추가 매수
• ? 불타기는 아예 하지 않는 것인가? 불타기에 대한 원칙은?

주식을 사고 묻어 두기만 하면 안 되는 이유

주식 초보자가 수익과 손실을 대해야 하는 태도

1. 분산투자 할 것

2.10% 수익 vs 1% 수익 10번 , 뭐가 더 쉬운가

배당주 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

고배당주

• 목표 금액 월 300만 원
• 평균 패당수익 5%
• 초기 자본금 2억 6천만 원
• 투자 세팅 전략 : 적립식 투자
  • 월 200만 원, 1년 2400만 원씩 10년 ⇒ 2억 4천
• 운용 전략 : 주가 하락 시 추가 매수로 평단가 낮춤

단기 트레이딩으로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

평가 손익 vs 확정 손익

• 확정 손익 : 매도를 해서 손익을 확정 지을 때 가격
• 평가 손익 : 현재가격에 의해 평가된 가격, 아직 수익이 미실현이니 손실에서 제외한다. (전제 )

100만 원 투자, 단일종목 여러 번

• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원
• 위 과정 월 33번 반복, 100만 원 달성

3000만 원 투자, 다수종목(30개) 한번

• 1개 종목당 100만 원 * 30개 종목 매수
• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원 * 30개 종목 = 90만 원
• 위 과정 1번 반복, 90만 원

주가 하락에 분할 매수 시나리오

• 100만 원 매수 → 3% 손실 ( 100만원 → 97만원 )
• 100만원 매수 → 3% 손실 ( 197만 원 → 191.09만 원 )
• 100만 원 매수 → 3% 수익 ( 291.09만 원 → 299.8227만 원 )
• 9만 원 이득이라고?? *본전을 지켰다. (사실 +수수료 포함 손해 )
• 저자는 손익비 개념을 모르나 보다.

저자의 시나리오 ( 장기적 투자 )

• 1억 5천만 원 → 150개 종목 100만 원 투자
• 30개는 월 100만 원으로 벌겠지
• 나머지 70개도 일정기간 하락 후 반등한다. → ‘시간을 무기로 기다리다 보면’
• *데이터로 증명해라, 평균 하락 후 반등 기간
• *복리의 마법 포기, 단리로 가야 함.
•  

---

5장 더 좋은 자산으로 갈아타는 부동산 시스템

집은 집으로 사는 것이다

주의점

• 무리한 레버리지 사용하지 말 것
• 부동산 침체기에 실거주 + 자산증식의 개념으로 진입할 것.

거주지에 대한 가치평가를 해볼 것

• 내재가치보다 높은 가격에 산다면, 비싸게 하는 것이다.
• 부동산 가치평가를 위한 책은 보다.
  • 교통, 인프라, 조망, 주변시세 등등 스스로 평가할 능력을 갖추자
• 시작은 실거주로 장만하자.

돈이 부족해도 집 사는 방법은 존재한다

저자 시대에 정책에는

• 은행에서 연 5% 정도의 이자로, 집값의 80% 정도를 대출해주고 있다.
• 방 3개짜리 신축빌라를 1억 원에 구매하기로 하고,
• 은행 대출금 8000만 원( 5%, 월 33만) + 보증금 2000만 원으로 계약을 치렀다.

2014년도에 가능한 사례들

• 3억 원 아파트 = 2억 대출 + 1억 신용대출
• → 7년 실거주 후, 10억 원
• 갭투자 ( 실거주 못함, 집값 - 전셋값 = 투자금액 → 이것도 대출로 간다 )
• → 7년간 수익률 2만%
• ( 3억 아파트 , 5천만 원 투자금 * 10채 = 30억 → 7년 후 총 100억 )

빚의 가치는 떨어지고 빚내서 산 집의 값은 오른다

실거주용 집

• 확정손익 전까지, 평가손익 기간 동안 실거주로 100% 가치를 창출할 수 있다.
• 대출이자도 감당되면서, 인플레이션 사이클이라면 더더욱 사야 한다.
• 몇십 년 동안 집값이 안 오르면, 자녀에게 물려주거나 사회에 환원?

부동산 투자는 넥스트 스텝이 필수다

처음부터 잘 못 사도, 넥스트 스텝에 업그레이드하면 된다.

• 비싸고 좋은 집 = 레버리지 + 많은 자본
• vs
• 싸고 작은 집 여러 채 ⇒ 인플레이션 방어

저자는 서울 외각 옥탑방부터 신혼집으로 시작하였다.

따박따박 나오는 월세를 받고 싶다면

건물주가 되기 위한 능력들

• 임차인 협상력
• 인테리어 감각, 시설유지보수 ( 전구, 화장실 공사, 장판, 도배, 옥상 방수 )
• 위 유지보수 운영을 하나하나 하려면, 임대업이고 이는 노동이다.

부동산 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

미국 월 배당 리츠에 투자

• 건물(현물)을 다루는데 리스크가 크다면, 리츠 종목에 투자하자.
• 부동산(월세)등으로 얻는 수익을 배당해 준다.

예시) 저자가 투자한 미국 월배당 리츠

• 리얼티인컴, LTC 프라퍼티스, 화이트 스톤 리츠, SL 그린 리얼티, 스태그 언더스트리얼
• 21년 1월 ~22년 1월 보유 가정
  • 주가 CAGR 22.03 %
  • 배당 수익률 4.57 %
  • 합산 수익률 = 26.59%
• 장점 : 월배당으로 자산에서 현금인출흐름을 만들어 낼 수 있다.
  • 부동산에 간접투자까지, 세상 참 좋아졌다.
• 단점 : 실거주 불가능, 따라서 수익형 (only) 부동산 투자는 리츠 투자로 시도

---

6장 나의 존재만으로 소득을 창출하는 퍼스널 브랜딩 시스템

노동력을 스노볼 형태로 바꿔라

저자는 글쓰기만으로 일 수익 10만 원을 얻게 되었다.

• 책 + 블로그 + 등등..?!

블로그로 광고 수익부터 인세까지 얻은 비결

투자 경험담 글로 작성

• 주식 커뮤니티
  • 1. 내 투자 방법을 검증받기 위함 , 다른 사람들도 합리적으로 공감하는가
  • 2. 내가 실수한 부분 피드백
• 개인공으로 전환
  • 합리적이고 건설적인 개인 공간이 필요하게 되었다.
  • 퍼스널 브랜딩

내가 1억 원짜리 계좌와 투자 기록을 공개한 이유

무한배터리 - 실패사례도 돈이 되는 세상

 

세븐 스플릿 - https://stockmong.tistory.com/273

노력과 열정만으로도 현금 흐름을 만들 수 있다

• 1일 1 포스팅으로, 가치 있는 글로 증표를 만들어 냄.
• 자식에게 전달해주는 마음으로

나의 가치를 널리 알리면 소득이 되어 돌아온다

펄스널 브랜딩

• 특정 키워드에 → “박성현”을 떠올리게 사람드르 이 머릿속에 넣음
• 회소가치가 당긴다. → 결과로, 책, 인터뷰, 강연

사람의 심리상 펄스널 브랜딩이 되어야 지식재산을 판매할 수 있다.

• 그렇지 않으면, 잔소리일 뿐
• 똑같은 조언이라도, 그것을 절실하게 원하는 사람에게는 피가 되고 살이 된다.

블로그로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

이것처럼 꾸준하게 (3년) + 퀄리티로 작성해라

• https://blog.naver.com/boot

https://blog.naver.com/boot/221419838024

Summary Note

Questions

• 집값에는 감가상각이 적용이 안되는가? 재개발돼서 다시 집을 지으면, 집값이 0원?

4가지 돈 버는 시스템을 구축

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈 ( 플러스만 되는 돈 )
  • eg) 근로소득, 투잡
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 플러스만 되는 돈, 무자본 창업 )
  • eg) 블로그, 저작권료, 전자책
• 3. 가치로만 존재(평가수익, 마이너스가 가능한 돈 )
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 4. 실제로도 존재(확정수익, 마이너스가 가능한 돈)
  • eg) 월배당 ETF로 매월 100만 원, USDT 예금

투자를 해야 하는 이유

• 2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원
  • 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..
• 노동력의 감소, 정년퇴직
• 계층 간 벽 극복 ( 인플레이션의 극복 )

여러 가지 우물을 파라

• 1. 배당주 투자 : 배당금 목표 4%(배당성향, 배당%) + 주가 시세 차익(Ticker’s Close Price) + 환달러 차익( Exchange Rate )
• 2. 실거주 투자 : 인플레이션(M2) + 대출 이자(CPI) + 부동산 시세 차익(실거래가)
• 3. 상가 투자 : 임대료 + 상가 시세 차익
• 4. 블로그 등 월 100만 원 목표 노동수익

✏️ 현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.
• 투자의 실력이란?
  • 데이터 혹은 휴리스틱으로 확률의 정확도를 올리는 것

⁉️ 저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기
  • ? 목표 CAGR, DD, DD Recover Period

---

<카이로스 독서법>

1. 정보지식 - what (ex. 부자아빠 가난한 아빠) 단순히 정보지식만으로 구성된 책을 읽어선 발전할 수 없다.
2. 기술지식 - 실사용, 실행 (how)

<독서를 통해 사람이 발전하는 6단계> 관심 있는 '정보지식' 책을 읽었다면 실행할 수 있는 '기술지식'책을 찾아 읽는다. '기술지식'에 나온 책을 '실행'한다. 결과를 보고 '생각'하고 '개선'하는 시도를 한다. 결과가 나올 때까지 실행한다. 그 사이클을 반복한다.

주야장천 정보지식과 관련된 책을 읽어선 발전하기 힘들다. 나에게 필요한 정보지식만 찾고 나머지는 과감하게 버린다. 그 시간에 기술지식을 얻기 위해 노력한다. 정보지식-기술지식(실천방법)을 이어라. 정보지식 1번 접했다면 기술지식을 9번 경험해야 한다.

<책 체화하는 방법>

1. 책 주요 내용 요약, 생각정리(메모, 줄 긋기) : 정보지식 notion → 기술지식 Blog
2. 최소 3 회독하기 (장기로 기억하는 방법)
3. 누군가에게 책 내용 설명하기 (체화) :
4. 책에 나오는 내용 실행하기 (목표 설정 후 실행, 시각화시키기) → 실행, 결과, 피드백 Youtube, Blog

intro

부자 아빠의 깨달음

1. 돈이 흘러야 한다.
2. 빨리 부자가 되려면, 투자 실력을 키워야 한다.
3. 책을 읽어라

목표 : 자산 증식 + 현금 흐름 창출

은퇴 자금 10억?

• CAGR 10% 수익 → 연 1억 OK
• 현금 흐름 파이프라인 구축
• ? 마이너스 통장 / 신용대출 파이프라인 구축해 보자? 현재 금리는?

부동산 레버리지

• 집값의 30% , 나머지 70% 대출 → 실거주 + 레버리지 투자수익 가능
• ? 큰 대출을 껴서, 실거주하면서 자산 증식을 왜 지금은 못하는가?

1년 동안 투자 관련된 책 100권이나 읽었다.

• 운은 누구에게나 찾아가지만, 실력을 갖춘 사람만이 기회로 만든다.

목적의식

• 어떤 머니 파이프라인을 구축할 수 있을까?
• 기대 수익, 기대 위험, 시그널 지표, Planning

✅ 1부 현금이 마르지 않는 부자의 25가지 마인드

1장 모든 투자의 목적은 최대 현금이다

2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원

• 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..

돈 버는 우물을 늘려 가야 한다.

• 주식투자 부동산 투자 둘 다 해라.

2장 365일 수익을 실현하는 현금 흐름을 만든다

✏️ 빚이 빛이 되려면, 인플레는 대출 이자도 하락하게 만든다.

• 인플레이션의 큰 흐름은 반드시 인지

실거주용 부동산과 배당주에 투자하라

• 물가상승률, 집값 상승률, 대출 이자 뭐가 더 많이 오르는가?
• 인플레이션이 집값 상승 + 대출 이자의 돈의 가치 하락을 가져온다..?
  • 통화량이 증가하는 시기에는, 돈의 가치가 하락한다.
  • 집값도 오르지만, 대출이자로 매달 내는 20만 원의 가치도 하락한다.
  • 레버리지를 썼지만, 대출로 돈을 버는 셈( 빚 → 빛 )

✏️ 돈의 네 가지 차원

• *자산이 커지면? 평가수익과 확정수익 모두 파이프라인을 구성해야 한다.

플러스만 되는 돈

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈
  • 근로소득
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 무자본 창업 )
  • 블로그, 저작권료, 전자책

마이너스가 가능한 돈

• 1. 가치로만 존재(평가수익)
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 2. 실제로도 존재(확정수익)
  • 월배당 ETF로 매월 100만 원

현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.

빚지면 안 되는 시절은 지났다.

변수

• 1. 대출 금리 : 레버리지
• 2. 인플레이션 : 대출 금리 10%도 물가상승에 비하면 싸다고 볼 수 있음.
• 3. 부동산 상승

*✏️ 레버리지를 일으켜서, 인플레 및 부동산 상승을 감안했을 때 리스크는?

Google Sheets: Sign-in

투자 자산보다는 투자 방법에 집중하라

? 부동산이 오르고 내리는 사이클은, 경제의 어떤 계절인가 , 혹은 어떤 선행 지표를 가지는가? ( eg, 유동성?( M1, M2?… ) 유가? , 달러금리?.. )

• 왜 이 책에는 코로나로 인한 부동상 상승에 대해 일절 얘기하지 않는가?

저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기

✅ 2부

3장 미국 주식에 재투자할 수 있는 달러 시스템

달러 투자는 부동산과 주식의 장점을 모두 가졌다.

달러 투자

• 자산배분, 투자 헤지 수단
• 달러는 특정 구간을 가지고, 오르고 내리고 하므로 안정적인 투자의 기초를 다지는데 좋음
• ? 달러로 백테스트를 해보면 얼마가 나올까?

달러와 주식으로 만드는 무한 수익 시스템

원리

• 롱숏 전략
• 상승하는 자산군과, 이때 상관계수가 -1인 자산군을 동시에 산다.

예) 원달러환율리 상승 ~ 우리나라 주식 시장 주가는 하락

• 외국인들이 한국주식을 팔면 달러 수요 증가 ( USD로 환전해야 하니.. )
• 반대로, 한국주식 사려면 KRW 수요 증가
• 1. 원달러환율이 고점을 찍었다 판단 :
  • 달러를 매도해서 수익 실현
  • 그 수익으로 주식을 산다.
• 2. 원달러 환율이 저점을 찍었다 판단
  • 수익이 난 주식을 매도해서 수익실현
  • 그 수익으로 달러를 매입한다.
• ? 10-4 천국 (주식상승기) ~ 원달러환율 (자산배분)

달러 투자로 시장 수익률의 17배를 얻다

• 18.01.01 ~ 18.12.31 달러 5.7% 환율 차익
• 0.3% ~ 1%의 작은 트레이딩을 반복하여 100%가 넘는 수익률을 달성
• 0.5% 수익을 실현을 200번 정도 한 것
• 롱숏전략을 계속 돌린 것이다.

eg) 2018년도 1년 동안 1050 ~ 1140까지 변동성을 가진다.

달러 투자는 사고팔 때가 명확

달러 가치가 내려가는 시그널???

• 우리나라 경제 상황 → 원화 변동
• 미국 경제 상황, 정치, 경제,..? → 달러 변동

달러로 트레이딩을 해라.

• 자세하게 배울 필요가 있음.

장점

• 전 세계 기축 통화, 망할 일이 없음 다른 나라가 따라갈 뿐
• 거래 비용이 낮다 , 환전 수수료 낮음 + 비과세
• 기회비용 없음, 달러로 다른 자산군 매입 가능

달러 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

1000 달러 (100만 원 가정 )

• 회당 단기 트레이딩 기대 수익률 0.5%
• 1000 달러 → 1005 달러 일 때, 5천 원 이익
• 월 100만 원을 벌려면 200번 트레이딩 해야 함
• 하지만, 1000만 원을 시드로 한다면
• 20번 만에 월 100만 원 달성 가능 ( 현실적으로 불가능 )
• 시드를 더 늘리고,
• 트레이딩이 실패했을 때 → 다시 게임을 할 수 있는 돈이 필요하다.
• 손절에 대한 시나리오 + 재진입에 대한 시나리오 등

결과

• 연간 기대수익률 6%

2,000만 원으로, 월 10만 원 만들기부터 시작해 보라.

4장 변동성과 배당 수익을 이용하는 주식 시스템

자포자기 심정으로 하는 물타기는 이제 그만

매수시점에 대한 질문

• 마켓타이밍 → 언제 사는지 맞추긴 어렵
• 가격 → 주식을 싸게 산다. → 더 쉬움 , 분할매수, 분할 매도로 접근

배당주 투자로 월세 부럽지 않은 수익 만들기

세이브로 사이트 : 주식 > 배당정보 > 배당내역 상세

• 주당 배당금 (DPS) : 주주가 보유 주식 한 주당 받을 수 있는 배당금
• 시가 배당률 : 배당기준일 주가 대비 배당금의 비율
• eg) 1주에 1만 원 주식에서 배당금 1000원이 나왔다.
  • 주당 배당금 : 1000 / 시가 배당률 : 10%
  • 주가하락으로 -50% + 배당금 1000원 유지 → 시가 배당률 20%

배당 권리일

• 12월 말 결산법인 → 주주명부에 올라가야 배당권리가 생김
• 주식 매수하는 날 포함, 3 거래일째 대금결제가 이뤄진다. → 그래야 주주명부 올라감
• 거래일 ( 주말 및 공휴일 미포함 )

배당락

• 배당권리 획득 후 매도하여 5% 하락하는 것

미국 배당주

• 분기별로 배당을 해주는 기업이 있다.
• 분기 안에도 1월, 2월, 3월에 주는 각각의 배당 기업 A, B, C를 찾아서
• 매월 들어오는 배당 시스템 구축 가능

그 주식을 꼭 사야 하는 이유가 무엇인가?

분할 매수 원칙

• 1. 싸다고 가치평가되면 분할 매수 시작
• 1. 어제보다 가격이 내려가면 추가 매수
• ? 불타기는 아예 하지 않는 것인가? 불타기에 대한 원칙은?

주식을 사고 묻어 두기만 하면 안 되는 이유

주식 초보자가 수익과 손실을 대해야 하는 태도

1. 분산투자 할 것

2.10% 수익 vs 1% 수익 10번 , 뭐가 더 쉬운가

배당주 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

고배당주

• 목표 금액 월 300만 원
• 평균 패당수익 5%
• 초기 자본금 2억 6천만 원
• 투자 세팅 전략 : 적립식 투자
  • 월 200만 원, 1년 2400만 원씩 10년 ⇒ 2억 4천
• 운용 전략 : 주가 하락 시 추가 매수로 평단가 낮춤

단기 트레이딩으로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

평가 손익 vs 확정 손익

• 확정 손익 : 매도를 해서 손익을 확정 지을 때 가격
• 평가 손익 : 현재가격에 의해 평가된 가격, 아직 수익이 미실현이니 손실에서 제외한다. (전제 )

100만 원 투자, 단일종목 여러 번

• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원
• 위 과정 월 33번 반복, 100만 원 달성

3000만 원 투자, 다수종목(30개) 한번

• 1개 종목당 100만 원 * 30개 종목 매수
• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원 * 30개 종목 = 90만 원
• 위 과정 1번 반복, 90만 원

주가 하락에 분할 매수 시나리오

• 100만 원 매수 → 3% 손실 ( 100만원 → 97만원 )
• 100만원 매수 → 3% 손실 ( 197만 원 → 191.09만 원 )
• 100만 원 매수 → 3% 수익 ( 291.09만 원 → 299.8227만 원 )
• 9만 원 이득이라고?? *본전을 지켰다. (사실 +수수료 포함 손해 )
• 저자는 손익비 개념을 모르나 보다.

저자의 시나리오 ( 장기적 투자 )

• 1억 5천만 원 → 150개 종목 100만 원 투자
• 30개는 월 100만 원으로 벌겠지
• 나머지 70개도 일정기간 하락 후 반등한다. → ‘시간을 무기로 기다리다 보면’
• *데이터로 증명해라, 평균 하락 후 반등 기간
• *복리의 마법 포기, 단리로 가야 함.
•  

---

5장 더 좋은 자산으로 갈아타는 부동산 시스템

집은 집으로 사는 것이다

주의점

• 무리한 레버리지 사용하지 말 것
• 부동산 침체기에 실거주 + 자산증식의 개념으로 진입할 것.

거주지에 대한 가치평가를 해볼 것

• 내재가치보다 높은 가격에 산다면, 비싸게 하는 것이다.
• 부동산 가치평가를 위한 책은 보다.
  • 교통, 인프라, 조망, 주변시세 등등 스스로 평가할 능력을 갖추자
• 시작은 실거주로 장만하자.

돈이 부족해도 집 사는 방법은 존재한다

저자 시대에 정책에는

• 은행에서 연 5% 정도의 이자로, 집값의 80% 정도를 대출해주고 있다.
• 방 3개짜리 신축빌라를 1억 원에 구매하기로 하고,
• 은행 대출금 8000만 원( 5%, 월 33만) + 보증금 2000만 원으로 계약을 치렀다.

2014년도에 가능한 사례들

• 3억 원 아파트 = 2억 대출 + 1억 신용대출
• → 7년 실거주 후, 10억 원
• 갭투자 ( 실거주 못함, 집값 - 전셋값 = 투자금액 → 이것도 대출로 간다 )
• → 7년간 수익률 2만%
• ( 3억 아파트 , 5천만 원 투자금 * 10채 = 30억 → 7년 후 총 100억 )

빚의 가치는 떨어지고 빚내서 산 집의 값은 오른다

실거주용 집

• 확정손익 전까지, 평가손익 기간 동안 실거주로 100% 가치를 창출할 수 있다.
• 대출이자도 감당되면서, 인플레이션 사이클이라면 더더욱 사야 한다.
• 몇십 년 동안 집값이 안 오르면, 자녀에게 물려주거나 사회에 환원?

부동산 투자는 넥스트 스텝이 필수다

처음부터 잘 못 사도, 넥스트 스텝에 업그레이드하면 된다.

• 비싸고 좋은 집 = 레버리지 + 많은 자본
• vs
• 싸고 작은 집 여러 채 ⇒ 인플레이션 방어

저자는 서울 외각 옥탑방부터 신혼집으로 시작하였다.

따박따박 나오는 월세를 받고 싶다면

건물주가 되기 위한 능력들

• 임차인 협상력
• 인테리어 감각, 시설유지보수 ( 전구, 화장실 공사, 장판, 도배, 옥상 방수 )
• 위 유지보수 운영을 하나하나 하려면, 임대업이고 이는 노동이다.

부동산 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

미국 월 배당 리츠에 투자

• 건물(현물)을 다루는데 리스크가 크다면, 리츠 종목에 투자하자.
• 부동산(월세)등으로 얻는 수익을 배당해 준다.

예시) 저자가 투자한 미국 월배당 리츠

• 리얼티인컴, LTC 프라퍼티스, 화이트 스톤 리츠, SL 그린 리얼티, 스태그 언더스트리얼
• 21년 1월 ~22년 1월 보유 가정
  • 주가 CAGR 22.03 %
  • 배당 수익률 4.57 %
  • 합산 수익률 = 26.59%
• 장점 : 월배당으로 자산에서 현금인출흐름을 만들어 낼 수 있다.
  • 부동산에 간접투자까지, 세상 참 좋아졌다.
• 단점 : 실거주 불가능, 따라서 수익형 (only) 부동산 투자는 리츠 투자로 시도

---

6장 나의 존재만으로 소득을 창출하는 퍼스널 브랜딩 시스템

노동력을 스노볼 형태로 바꿔라

저자는 글쓰기만으로 일 수익 10만 원을 얻게 되었다.

• 책 + 블로그 + 등등..?!

블로그로 광고 수익부터 인세까지 얻은 비결

투자 경험담 글로 작성

• 주식 커뮤니티
  • 1. 내 투자 방법을 검증받기 위함 , 다른 사람들도 합리적으로 공감하는가
  • 2. 내가 실수한 부분 피드백
• 개인공으로 전환
  • 합리적이고 건설적인 개인 공간이 필요하게 되었다.
  • 퍼스널 브랜딩

내가 1억 원짜리 계좌와 투자 기록을 공개한 이유

무한배터리 - 실패사례도 돈이 되는 세상

 

세븐 스플릿 - https://stockmong.tistory.com/273

노력과 열정만으로도 현금 흐름을 만들 수 있다

• 1일 1 포스팅으로, 가치 있는 글로 증표를 만들어 냄.
• 자식에게 전달해주는 마음으로

나의 가치를 널리 알리면 소득이 되어 돌아온다

펄스널 브랜딩

• 특정 키워드에 → “박성현”을 떠올리게 사람드르 이 머릿속에 넣음
• 회소가치가 당긴다. → 결과로, 책, 인터뷰, 강연

사람의 심리상 펄스널 브랜딩이 되어야 지식재산을 판매할 수 있다.

• 그렇지 않으면, 잔소리일 뿐
• 똑같은 조언이라도, 그것을 절실하게 원하는 사람에게는 피가 되고 살이 된다.

블로그로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

이것처럼 꾸준하게 (3년) + 퀄리티로 작성해라

• https://blog.naver.com/boot

https://blog.naver.com/boot/221419838024

Summary Note

Questions

• 집값에는 감가상각이 적용이 안되는가? 재개발돼서 다시 집을 지으면, 집값이 0원?

4가지 돈 버는 시스템을 구축

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈 ( 플러스만 되는 돈 )
  • eg) 근로소득, 투잡
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 플러스만 되는 돈, 무자본 창업 )
  • eg) 블로그, 저작권료, 전자책
• 3. 가치로만 존재(평가수익, 마이너스가 가능한 돈 )
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 4. 실제로도 존재(확정수익, 마이너스가 가능한 돈)
  • eg) 월배당 ETF로 매월 100만 원, USDT 예금

투자를 해야 하는 이유

• 2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원
  • 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..
• 노동력의 감소, 정년퇴직
• 계층 간 벽 극복 ( 인플레이션의 극복 )

여러 가지 우물을 파라

• 1. 배당주 투자 : 배당금 목표 4%(배당성향, 배당%) + 주가 시세 차익(Ticker’s Close Price) + 환달러 차익( Exchange Rate )
• 2. 실거주 투자 : 인플레이션(M2) + 대출 이자(CPI) + 부동산 시세 차익(실거래가)
• 3. 상가 투자 : 임대료 + 상가 시세 차익
• 4. 블로그 등 월 100만 원 목표 노동수익

✏️ 현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.
• 투자의 실력이란?
  • 데이터 혹은 휴리스틱으로 확률의 정확도를 올리는 것

⁉️ 저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기
  • ? 목표 CAGR, DD, DD Recover Period

---

<카이로스 독서법>

1. 정보지식 - what (ex. 부자아빠 가난한 아빠) 단순히 정보지식만으로 구성된 책을 읽어선 발전할 수 없다.
2. 기술지식 - 실사용, 실행 (how)

<독서를 통해 사람이 발전하는 6단계> 관심 있는 '정보지식' 책을 읽었다면 실행할 수 있는 '기술지식'책을 찾아 읽는다. '기술지식'에 나온 책을 '실행'한다. 결과를 보고 '생각'하고 '개선'하는 시도를 한다. 결과가 나올 때까지 실행한다. 그 사이클을 반복한다.

주야장천 정보지식과 관련된 책을 읽어선 발전하기 힘들다. 나에게 필요한 정보지식만 찾고 나머지는 과감하게 버린다. 그 시간에 기술지식을 얻기 위해 노력한다. 정보지식-기술지식(실천방법)을 이어라. 정보지식 1번 접했다면 기술지식을 9번 경험해야 한다.

<책 체화하는 방법>

1. 책 주요 내용 요약, 생각정리(메모, 줄 긋기) : 정보지식 notion → 기술지식 Blog
2. 최소 3 회독하기 (장기로 기억하는 방법)
3. 누군가에게 책 내용 설명하기 (체화) :
4. 책에 나오는 내용 실행하기 (목표 설정 후 실행, 시각화시키기) → 실행, 결과, 피드백 Youtube, Blog

intro

부자 아빠의 깨달음

1. 돈이 흘러야 한다.
2. 빨리 부자가 되려면, 투자 실력을 키워야 한다.
3. 책을 읽어라

목표 : 자산 증식 + 현금 흐름 창출

은퇴 자금 10억?

• CAGR 10% 수익 → 연 1억 OK
• 현금 흐름 파이프라인 구축
• ? 마이너스 통장 / 신용대출 파이프라인 구축해 보자? 현재 금리는?

부동산 레버리지

• 집값의 30% , 나머지 70% 대출 → 실거주 + 레버리지 투자수익 가능
• ? 큰 대출을 껴서, 실거주하면서 자산 증식을 왜 지금은 못하는가?

1년 동안 투자 관련된 책 100권이나 읽었다.

• 운은 누구에게나 찾아가지만, 실력을 갖춘 사람만이 기회로 만든다.

목적의식

• 어떤 머니 파이프라인을 구축할 수 있을까?
• 기대 수익, 기대 위험, 시그널 지표, Planning

✅ 1부 현금이 마르지 않는 부자의 25가지 마인드

1장 모든 투자의 목적은 최대 현금이다

2015년 기준 노후 생활에 필요한 자금은 월평균 226만 원

• 지금은 300만 원 , 내가 늙을 땐 400만 원 그 이상..

돈 버는 우물을 늘려 가야 한다.

• 주식투자 부동산 투자 둘 다 해라.

2장 365일 수익을 실현하는 현금 흐름을 만든다

✏️ 빚이 빛이 되려면, 인플레는 대출 이자도 하락하게 만든다.

• 인플레이션의 큰 흐름은 반드시 인지

실거주용 부동산과 배당주에 투자하라

• 물가상승률, 집값 상승률, 대출 이자 뭐가 더 많이 오르는가?
• 인플레이션이 집값 상승 + 대출 이자의 돈의 가치 하락을 가져온다..?
  • 통화량이 증가하는 시기에는, 돈의 가치가 하락한다.
  • 집값도 오르지만, 대출이자로 매달 내는 20만 원의 가치도 하락한다.
  • 레버리지를 썼지만, 대출로 돈을 버는 셈( 빚 → 빛 )

✏️ 돈의 네 가지 차원

• *자산이 커지면? 평가수익과 확정수익 모두 파이프라인을 구성해야 한다.

플러스만 되는 돈

• 1. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하는 돈
  • 근로소득
• 2. 노동 시간과 수입의 크기가 비례하지 않는 돈 ( 무자본 창업 )
  • 블로그, 저작권료, 전자책

마이너스가 가능한 돈

• 1. 가치로만 존재(평가수익)
  • 부동산 가격상승으로 집값 월 100만 원 상승
• 2. 실제로도 존재(확정수익)
  • 월배당 ETF로 매월 100만 원

현금흐름을 완성하는 세 가지

1. 복리 ( CAGR, APR, APY.. )

2. 인플레이션 ( M2 → 신용창조 )

• ? 경제의 사계절 : 경기 사이클 추가 공부 ( 물가, 경기 ) + 경제의 사계절

3. 레버리지 (빚, 대출금리 CPI )

• 투자에 실력이 쌓이면 ( 높은 확률배팅, 레버리지를 이용할 수 있다.

빚지면 안 되는 시절은 지났다.

변수

• 1. 대출 금리 : 레버리지
• 2. 인플레이션 : 대출 금리 10%도 물가상승에 비하면 싸다고 볼 수 있음.
• 3. 부동산 상승

*✏️ 레버리지를 일으켜서, 인플레 및 부동산 상승을 감안했을 때 리스크는?

Google Sheets: Sign-in

투자 자산보다는 투자 방법에 집중하라

? 부동산이 오르고 내리는 사이클은, 경제의 어떤 계절인가 , 혹은 어떤 선행 지표를 가지는가? ( eg, 유동성?( M1, M2?… ) 유가? , 달러금리?.. )

• 왜 이 책에는 코로나로 인한 부동상 상승에 대해 일절 얘기하지 않는가?

저자의 방법 : Buy and Hold

• 매수 시기 : 부동산 침체기
• 매수 대상 : 급매
• 감당할 수준의 레버리지
• 매도 시기 : 유동성 상승기

✅ 2부

3장 미국 주식에 재투자할 수 있는 달러 시스템

달러 투자는 부동산과 주식의 장점을 모두 가졌다.

달러 투자

• 자산배분, 투자 헤지 수단
• 달러는 특정 구간을 가지고, 오르고 내리고 하므로 안정적인 투자의 기초를 다지는데 좋음
• ? 달러로 백테스트를 해보면 얼마가 나올까?

달러와 주식으로 만드는 무한 수익 시스템

원리

• 롱숏 전략
• 상승하는 자산군과, 이때 상관계수가 -1인 자산군을 동시에 산다.

예) 원달러환율리 상승 ~ 우리나라 주식 시장 주가는 하락

• 외국인들이 한국주식을 팔면 달러 수요 증가 ( USD로 환전해야 하니.. )
• 반대로, 한국주식 사려면 KRW 수요 증가
• 1. 원달러환율이 고점을 찍었다 판단 :
  • 달러를 매도해서 수익 실현
  • 그 수익으로 주식을 산다.
• 2. 원달러 환율이 저점을 찍었다 판단
  • 수익이 난 주식을 매도해서 수익실현
  • 그 수익으로 달러를 매입한다.
• ? 10-4 천국 (주식상승기) ~ 원달러환율 (자산배분)

달러 투자로 시장 수익률의 17배를 얻다

• 18.01.01 ~ 18.12.31 달러 5.7% 환율 차익
• 0.3% ~ 1%의 작은 트레이딩을 반복하여 100%가 넘는 수익률을 달성
• 0.5% 수익을 실현을 200번 정도 한 것
• 롱숏전략을 계속 돌린 것이다.

eg) 2018년도 1년 동안 1050 ~ 1140까지 변동성을 가진다.

달러 투자는 사고팔 때가 명확

달러 가치가 내려가는 시그널???

• 우리나라 경제 상황 → 원화 변동
• 미국 경제 상황, 정치, 경제,..? → 달러 변동

달러로 트레이딩을 해라.

• 자세하게 배울 필요가 있음.

장점

• 전 세계 기축 통화, 망할 일이 없음 다른 나라가 따라갈 뿐
• 거래 비용이 낮다 , 환전 수수료 낮음 + 비과세
• 기회비용 없음, 달러로 다른 자산군 매입 가능

달러 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

1000 달러 (100만 원 가정 )

• 회당 단기 트레이딩 기대 수익률 0.5%
• 1000 달러 → 1005 달러 일 때, 5천 원 이익
• 월 100만 원을 벌려면 200번 트레이딩 해야 함
• 하지만, 1000만 원을 시드로 한다면
• 20번 만에 월 100만 원 달성 가능 ( 현실적으로 불가능 )
• 시드를 더 늘리고,
• 트레이딩이 실패했을 때 → 다시 게임을 할 수 있는 돈이 필요하다.
• 손절에 대한 시나리오 + 재진입에 대한 시나리오 등

결과

• 연간 기대수익률 6%

2,000만 원으로, 월 10만 원 만들기부터 시작해 보라.

4장 변동성과 배당 수익을 이용하는 주식 시스템

자포자기 심정으로 하는 물타기는 이제 그만

매수시점에 대한 질문

• 마켓타이밍 → 언제 사는지 맞추긴 어렵
• 가격 → 주식을 싸게 산다. → 더 쉬움 , 분할매수, 분할 매도로 접근

배당주 투자로 월세 부럽지 않은 수익 만들기

세이브로 사이트 : 주식 > 배당정보 > 배당내역 상세

• 주당 배당금 (DPS) : 주주가 보유 주식 한 주당 받을 수 있는 배당금
• 시가 배당률 : 배당기준일 주가 대비 배당금의 비율
• eg) 1주에 1만 원 주식에서 배당금 1000원이 나왔다.
  • 주당 배당금 : 1000 / 시가 배당률 : 10%
  • 주가하락으로 -50% + 배당금 1000원 유지 → 시가 배당률 20%

배당 권리일

• 12월 말 결산법인 → 주주명부에 올라가야 배당권리가 생김
• 주식 매수하는 날 포함, 3 거래일째 대금결제가 이뤄진다. → 그래야 주주명부 올라감
• 거래일 ( 주말 및 공휴일 미포함 )

배당락

• 배당권리 획득 후 매도하여 5% 하락하는 것

미국 배당주

• 분기별로 배당을 해주는 기업이 있다.
• 분기 안에도 1월, 2월, 3월에 주는 각각의 배당 기업 A, B, C를 찾아서
• 매월 들어오는 배당 시스템 구축 가능

그 주식을 꼭 사야 하는 이유가 무엇인가?

분할 매수 원칙

• 1. 싸다고 가치평가되면 분할 매수 시작
• 1. 어제보다 가격이 내려가면 추가 매수
• ? 불타기는 아예 하지 않는 것인가? 불타기에 대한 원칙은?

주식을 사고 묻어 두기만 하면 안 되는 이유

주식 초보자가 수익과 손실을 대해야 하는 태도

1. 분산투자 할 것

2.10% 수익 vs 1% 수익 10번 , 뭐가 더 쉬운가

배당주 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

고배당주

• 목표 금액 월 300만 원
• 평균 패당수익 5%
• 초기 자본금 2억 6천만 원
• 투자 세팅 전략 : 적립식 투자
  • 월 200만 원, 1년 2400만 원씩 10년 ⇒ 2억 4천
• 운용 전략 : 주가 하락 시 추가 매수로 평단가 낮춤

단기 트레이딩으로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

평가 손익 vs 확정 손익

• 확정 손익 : 매도를 해서 손익을 확정 지을 때 가격
• 평가 손익 : 현재가격에 의해 평가된 가격, 아직 수익이 미실현이니 손실에서 제외한다. (전제 )

100만 원 투자, 단일종목 여러 번

• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원
• 위 과정 월 33번 반복, 100만 원 달성

3000만 원 투자, 다수종목(30개) 한번

• 1개 종목당 100만 원 * 30개 종목 매수
• 3% 이익 → 확정 손익 → 3만 원 * 30개 종목 = 90만 원
• 위 과정 1번 반복, 90만 원

주가 하락에 분할 매수 시나리오

• 100만 원 매수 → 3% 손실 ( 100만원 → 97만원 )
• 100만원 매수 → 3% 손실 ( 197만 원 → 191.09만 원 )
• 100만 원 매수 → 3% 수익 ( 291.09만 원 → 299.8227만 원 )
• 9만 원 이득이라고?? *본전을 지켰다. (사실 +수수료 포함 손해 )
• 저자는 손익비 개념을 모르나 보다.

저자의 시나리오 ( 장기적 투자 )

• 1억 5천만 원 → 150개 종목 100만 원 투자
• 30개는 월 100만 원으로 벌겠지
• 나머지 70개도 일정기간 하락 후 반등한다. → ‘시간을 무기로 기다리다 보면’
• *데이터로 증명해라, 평균 하락 후 반등 기간
• *복리의 마법 포기, 단리로 가야 함.
•  

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5장 더 좋은 자산으로 갈아타는 부동산 시스템

집은 집으로 사는 것이다

주의점

• 무리한 레버리지 사용하지 말 것
• 부동산 침체기에 실거주 + 자산증식의 개념으로 진입할 것.

거주지에 대한 가치평가를 해볼 것

• 내재가치보다 높은 가격에 산다면, 비싸게 하는 것이다.
• 부동산 가치평가를 위한 책은 보다.
  • 교통, 인프라, 조망, 주변시세 등등 스스로 평가할 능력을 갖추자
• 시작은 실거주로 장만하자.

돈이 부족해도 집 사는 방법은 존재한다

저자 시대에 정책에는

• 은행에서 연 5% 정도의 이자로, 집값의 80% 정도를 대출해주고 있다.
• 방 3개짜리 신축빌라를 1억 원에 구매하기로 하고,
• 은행 대출금 8000만 원( 5%, 월 33만) + 보증금 2000만 원으로 계약을 치렀다.

2014년도에 가능한 사례들

• 3억 원 아파트 = 2억 대출 + 1억 신용대출
• → 7년 실거주 후, 10억 원
• 갭투자 ( 실거주 못함, 집값 - 전셋값 = 투자금액 → 이것도 대출로 간다 )
• → 7년간 수익률 2만%
• ( 3억 아파트 , 5천만 원 투자금 * 10채 = 30억 → 7년 후 총 100억 )

빚의 가치는 떨어지고 빚내서 산 집의 값은 오른다

실거주용 집

• 확정손익 전까지, 평가손익 기간 동안 실거주로 100% 가치를 창출할 수 있다.
• 대출이자도 감당되면서, 인플레이션 사이클이라면 더더욱 사야 한다.
• 몇십 년 동안 집값이 안 오르면, 자녀에게 물려주거나 사회에 환원?

부동산 투자는 넥스트 스텝이 필수다

처음부터 잘 못 사도, 넥스트 스텝에 업그레이드하면 된다.

• 비싸고 좋은 집 = 레버리지 + 많은 자본
• vs
• 싸고 작은 집 여러 채 ⇒ 인플레이션 방어

저자는 서울 외각 옥탑방부터 신혼집으로 시작하였다.

따박따박 나오는 월세를 받고 싶다면

건물주가 되기 위한 능력들

• 임차인 협상력
• 인테리어 감각, 시설유지보수 ( 전구, 화장실 공사, 장판, 도배, 옥상 방수 )
• 위 유지보수 운영을 하나하나 하려면, 임대업이고 이는 노동이다.

부동산 투자로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

미국 월 배당 리츠에 투자

• 건물(현물)을 다루는데 리스크가 크다면, 리츠 종목에 투자하자.
• 부동산(월세)등으로 얻는 수익을 배당해 준다.

예시) 저자가 투자한 미국 월배당 리츠

• 리얼티인컴, LTC 프라퍼티스, 화이트 스톤 리츠, SL 그린 리얼티, 스태그 언더스트리얼
• 21년 1월 ~22년 1월 보유 가정
  • 주가 CAGR 22.03 %
  • 배당 수익률 4.57 %
  • 합산 수익률 = 26.59%
• 장점 : 월배당으로 자산에서 현금인출흐름을 만들어 낼 수 있다.
  • 부동산에 간접투자까지, 세상 참 좋아졌다.
• 단점 : 실거주 불가능, 따라서 수익형 (only) 부동산 투자는 리츠 투자로 시도

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6장 나의 존재만으로 소득을 창출하는 퍼스널 브랜딩 시스템

노동력을 스노볼 형태로 바꿔라

저자는 글쓰기만으로 일 수익 10만 원을 얻게 되었다.

• 책 + 블로그 + 등등..?!

블로그로 광고 수익부터 인세까지 얻은 비결

투자 경험담 글로 작성

• 주식 커뮤니티
  • 1. 내 투자 방법을 검증받기 위함 , 다른 사람들도 합리적으로 공감하는가
  • 2. 내가 실수한 부분 피드백
• 개인공으로 전환
  • 합리적이고 건설적인 개인 공간이 필요하게 되었다.
  • 퍼스널 브랜딩

내가 1억 원짜리 계좌와 투자 기록을 공개한 이유

무한배터리 - 실패사례도 돈이 되는 세상

 

세븐 스플릿 - https://stockmong.tistory.com/273

노력과 열정만으로도 현금 흐름을 만들 수 있다

• 1일 1 포스팅으로, 가치 있는 글로 증표를 만들어 냄.
• 자식에게 전달해주는 마음으로

나의 가치를 널리 알리면 소득이 되어 돌아온다

펄스널 브랜딩

• 특정 키워드에 → “박성현”을 떠올리게 사람드르 이 머릿속에 넣음
• 회소가치가 당긴다. → 결과로, 책, 인터뷰, 강연

사람의 심리상 펄스널 브랜딩이 되어야 지식재산을 판매할 수 있다.

• 그렇지 않으면, 잔소리일 뿐
• 똑같은 조언이라도, 그것을 절실하게 원하는 사람에게는 피가 되고 살이 된다.

블로그로 월 100만 원, 돈 버는 우물 만들기

이것처럼 꾸준하게 (3년) + 퀄리티로 작성해라

• https://blog.naver.com/boot

https://blog.naver.com/boot/221419838024